Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen (m/w/d)

Wirtschaft, Verwaltung
Ausbildungsplatz finden
Abbildung zwei Hände überdachen eine Zeichnung von einem Mann und einem Aktenkoffer
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Ausbildung als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen

Man ist jeden Tag vielen Risiken ausgesetzt, deren finanzielle Folgen man durch entsprechende Vorsorge absichern kann: Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen nehmen sich dieser Aufgabe im Innen- und Außendienst an. Im Innendienst verwalten sie Verträge der Bestandskunden, übernehmen Aufgaben im Marketing, Rechnungswesen und Controlling und kümmern sich um den reibungslosen Ablauf der Schadensabwicklung in der Direktion. Im Außendienst haben sie direkten und häufig persönlichen Kontakt zu Interessenten und Bestandskunden. Ziel ihrer Tätigkeit sind Neuverträge bei Interessenten und Vertragsänderungen bei Bestandskunden. Da die Themen Versicherung und Finanzen immer enger zusammenwachsen, berücksichtigen sie dies bei der Ausarbeitung ihrer Angebote. Neben den klassischen Versicherungsprodukten sprechen sie auch über die Themen rund um Geldgeschäfte. Außerdem nehmen sie Schäden direkt vor Ort in Augenschein und unterstützen den Kunden bei einer zügigen Auszahlung der Versicherungsleistungen.

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Persönliche Interessen

Im Büro Unterwegs sein Mit Menschen Rund um Zahlen Dienstleistungen erbringen Intensiven Kontakt zu Menschen Kurze, wechselnde Kontakte Menschen helfen Vorbereiten und organisieren Für mich alleine arbeiten Selbstständig Arbeiten Unternehmerisch tätig sein

Ausbildungsdetails

Ausbildungsdauer 3 Jahre

Ausbildungsgehalt als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen

  • 1. Ausbildungsjahr 1.205 €
  • 2. Ausbildungsjahr 1.282 €
  • 3. Ausbildungsjahr 1.370 €

(Abweichungen möglich, Stand: 01. September 2024, Quelle: WSI Tarifarchiv)

Ausbildungsverkürzung

Die Ausbildungsdauer des Ausbildungsberufs Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen lässt sich bis auf 2 Jahre verkürzen.

Weitere Informationen

Mögliche Berufsschulen für Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen

Weitere Berufsschulen

Benötigte Stärken

Abbildung Verkäuferin berät einen Kunden

Kunden- & Serviceorientierung

(z.B. bei der indivduellen Beratung von Kunden)

Abbildung Balkendiagramm auf einen Klemmbrett

Wirtschaftliche Grundkenntnisse

(z.B. bei der Kontrolle von Anträgen und Ermittlung von Beiträgen)

Abbildung Frau die überrascht auf sich selber mit dem Finger zeigt

Verantwortungsbewusstsein

(z.B. beim Verwalten der Vermögenswerte der Kunden)

Abbildung Person steht vor einer Wand mit mathematischen Formeln

Mathekenntnisse

(z.B. zur Berechnung von Premien und Schadensansprüchen)

Abbildung zwei Personen reden auf eine dritte Person mit Megafonen ein

Konfliktfähigkeit

(z.B. um Konflikte mit Kunden professionell lösen zu können)

Interessante Schulfächer

Deutsch

(z.B. beim Erledigen von Schriftverkehr sowie der Vertragserstellung)

Mathematik

(z.B. für das Ausarbeiten von Vertragskonditionen)

Wirtschaft / Recht

(z.B. beim Prüfen von Verträgen sowie für das betriebliche Rechnungswesen)

Wie viel verdient man als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen

Während der Ausbildung als Kaufmann bzw. Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen variiert das Gehalt je nach Ausbildungsjahr. Im ersten Ausbildungsjahr verdient man 1.170 €, im zweiten Jahr steigt das Gehalt auf 1.245 € und im dritten Ausbildungsjahr erreicht es 1.330 €. Nach erfolgreichem Abschluss der Ausbildung startet man mit einem Einstiegsgehalt von mindestens 4.023 €. Im Durchschnitt liegt das Gehalt jedoch höher, bei etwa 5.146 €. Mit wachsender Berufserfahrung und weiteren Qualifikationen kann das Einkommen auf bis zu 6.238 € steigen. Diese Entwicklung zeigt, dass der Beruf nicht nur interessante Aufgaben bietet, sondern auch attraktive finanzielle Perspektiven. Vor allem im Versicherungs- und Finanzsektor sind die Verdienstmöglichkeiten stark von individuellen Faktoren wie Position, Region und Unternehmen abhängig.

Was man in der Ausbildung als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen lernt

Die Ausbildung zum Kaufmann oder zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen ist umfassend und bereitet die Auszubildenden darauf vor, in der Versicherungsbranche und im Bereich der Finanzdienstleistungen zu arbeiten. Sie umfasst eine Vielzahl von Fähigkeiten und Kenntnissen, die für die Beratung und Betreuung von Kundinnen und Kunden sowie für die Verwaltung und den Vertrieb von Versicherungsprodukten und Finanzanlagen erforderlich sind. Die Auszubildenden lernen, Prozesse in der Versicherungswirtschaft zu bewerten und in ihrer täglichen Arbeit zu berücksichtigen. Dies beinhaltet das Verständnis für die Arbeit in einer zunehmend digitalisierten Branche und die Nutzung moderner Informationstechnologien.

Sie erwerben Kompetenzen in der Anwendung von Instrumenten der kaufmännischen Steuerung und Kontrolle, um finanzielle Aspekte der Versicherungsprodukte und Finanzanlagen zu überwachen und zu verwalten. Des Weiteren lernen sie, rechtliche und vertragliche Rahmenbedingungen zu beachten, was für die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften und die korrekte Vertragsgestaltung unerlässlich ist. Ein wesentlicher Bestandteil der Ausbildung ist die ganzheitliche Beratung und Betreuung von Kunden. Die Auszubildenden lernen, individuelle Bedürfnisse zu erkennen und entsprechende Versicherungs- und Finanzprodukte zu empfehlen. Dies umfasst die Absicherung von Wohnen und Wohneigentum, die Sicherung der Mobilität und der Reisen, die Förderung der Gesundheit sowie die Absicherung gegen Krankheit und Pflege. Darüber hinaus werden die Auszubildenden in der Altersvorsorge und Vermögensbildung geschult, um Kunden bei der langfristigen Planung ihrer finanziellen Zukunft zu unterstützen. Sie lernen, Einkommen abzusichern und Hinterbliebene zu versorgen sowie die entsprechenden Versicherungsfälle zu regulieren. Die Ausbildung bereitet die Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen darauf vor, in einem vielfältigen Umfeld zu arbeiten, in dem sie sowohl Fachwissen als auch soziale Kompetenzen anwenden müssen, um den unterschiedlichen Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht zu werden und effektive Lösungen anzubieten.

Mögliche Karrierechancen als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen

Vorteile des Berufs Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen

Umfassendes Fachwissen

Sie erlernen fundierte Kenntnisse über Versicherungsprodukte, Finanzdienstleistungen und rechtliche Rahmenbedingungen. Dadurch sind Sie in der Lage, Kunden kompetent zu beraten und individuelle Lösungen für ihre Versicherungs- und Finanzangelegenheiten anzubieten.

Kundenberatung und -service

Sie sind die erste Anlaufstelle für Kunden bei Fragen zu Versicherungen, Altersvorsorge, Kapitalanlagen und anderen Finanzprodukten. Sie analysieren den Bedarf der Kunden, erstellen maßgeschneiderte Angebote und betreuen die Kunden über den gesamten Vertragszeitraum hinweg.

Vertrieb und Akquise

Sie sind für die Gewinnung neuer Kunden und den Ausbau bestehender Kundenbeziehungen verantwortlich. Sie entwickeln Vertriebsstrategien, führen Verkaufsgespräche und setzen gezielte Marketingmaßnahmen um, um den Absatz von Versicherungs- und Finanzprodukten zu steigern.

Risikoanalyse und -management

Sie unterstützen Kunden bei der Einschätzung und Absicherung von Risiken in den Bereichen Gesundheit, Familie, Sachwerte und Unternehmen. Sie erstellen Risikoanalysen, bieten Lösungskonzepte an und vermitteln passende Versicherungsprodukte zur Risikominimierung.

Vertragsmanagement und Schadenabwicklung

Sie kümmern sich um die Vertragsverwaltung, die Bearbeitung von Versicherungsanträgen und die Abwicklung von Versicherungsfällen. Sie stehen in engem Kontakt mit Versicherungsgesellschaften, Gutachtern und Kunden und sorgen für eine reibungslose Abwicklung von Schadensfällen.

Finanzplanung und Altersvorsorge

Sie unterstützen Kunden bei der langfristigen Finanzplanung und Altersvorsorge. Sie analysieren die finanzielle Situation der Kunden, entwickeln Vorsorgekonzepte und vermitteln geeignete Produkte zur Vermögensbildung und -sicherung im Alter.

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36 Ausbildungsplätze Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen vorhanden

Mögliche Digitalisierungen als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen

  • Embedded-Insurance-Systeme

    Daten aus einem eingebetteten Versicherungssystem auswerten, um Versicherungsprodukte zu verbessern.

  • Fraud Detection

    Meldungen über Betrugsversuche bei Versicherungsfällen aus KI-gestützten Systemen aufnehmen, evaluieren und verfolgen.

  • Algorithmic Decision Making - ADM

    Analyse der Kreditwürdigkeit von Personen mithilfe der ADM-Bewertung.

  • Robo-Advisor

    Robo-Advisor zur Unterstützung während Beratungsgesprächen verwenden.

  • Smart Contract

    Digitale und rechtssichere Abschluss und Verwaltung von Versicherungsverträgen mit Kunden.

  • Text Mining

    Durchsuchen von Versicherungsverträgen nach spezifischen Klauseln.

  • Vertragsgeneratoren

    Verwendung von Versicherungsvertrags-Erstellungssoftware zur Automatisierung der Vertragsgestaltung.

  • Digitales Dokumentenmanagement - DMS

    Digitales Anlegen und Verwalten von Unterlagen für Angebote, Verträge, Versicherungen sowie Beratungsprotokolle.

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